商業(yè)銀行非法集資自查報告

商業(yè)銀行關(guān)于高利貸及非法集資的自查報告

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，扎實推進(jìn)“高利貸及非

法集資自查自糾”工作，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照商業(yè)銀行要求，對照文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理商業(yè)銀行工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件材料。第二，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程、非法集資的認(rèn)知等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我行將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動，將學(xué)習(xí)知識貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全體員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。（二）加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想。

（三）積極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

擴(kuò)展閱讀：XXX關(guān)于對非法集資的銀行賬戶自查報告

XXX關(guān)于對涉嫌非法集資的銀行賬戶

及異常資金流動情況自查報告

根據(jù)陜XXX轉(zhuǎn)發(fā)XX銀監(jiān)發(fā)【201*】4號文件《關(guān)于可能涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況進(jìn)行排查的通知》要求，我社立即組織全體員工學(xué)習(xí)文件精神，組織相關(guān)人員對我社開立的銀行賬戶的資金流動情況進(jìn)行自查。現(xiàn)將我社的自查情況匯報如下：

一、學(xué)習(xí)文件精神，成立領(lǐng)導(dǎo)小組。

我社認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)三銀監(jiān)發(fā)【201*】4號文件精神，加強(qiáng)員工對銀行賬戶風(fēng)險的高度重視，樹立高度的工作責(zé)任心，做好維護(hù)正常金融秩序，確保社會穩(wěn)定。為確保此次自查工作順利進(jìn)行，經(jīng)研究決定，我社成立涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動自查小組，成員如下：

組長：成員：

二、精心組織，認(rèn)真自查，排查情況如下：

1.經(jīng)排查，我社有兩個賬戶經(jīng)常有多筆資金匯入，經(jīng)核實，這兩個賬戶均是個人結(jié)算賬戶，分別是XXX電管所會計XXX的賬戶，我社為電管所代收電費(fèi)均存入該賬戶。經(jīng)查，該賬戶不屬于非法集資賬戶。另一個賬戶戶名XXX，此賬戶為移動代繳話費(fèi)賬戶也不屬于非法集資賬戶。

2.經(jīng)查實，我社不存在統(tǒng)一賬戶定期或不定期集中向不同人群匯款、劃款。該類賬戶分別是財政所和學(xué)校、支建代發(fā)工資賬戶，均不屬于非法集資賬戶。

3.我社12月份大量開立個人結(jié)算賬戶，均存入一元錢，該批賬戶為財政所開立的糧食補(bǔ)貼賬戶，也不屬于非法集資賬戶。

4.經(jīng)查，我社不存在企業(yè)或個人在短期內(nèi)大額資金流入流出頻繁，交易數(shù)額、頻率等存在異常的賬戶，我社該類賬戶，均經(jīng)核查，不涉嫌非法集資。

通過這次對非法集資的銀行賬戶及異常資金流動情況的自查，我社在今后的工作中，要進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶管理工作，做好賬戶資金的風(fēng)險防控工作，確保客戶資金的安全性，堅決杜絕一切資金風(fēng)險案件的發(fā)生。

XXXXX

二一二年二月XXX日

關(guān)于涉嫌非法集資的銀行賬戶及異常資金流動自查報告

張汴信用社

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