關(guān)于郭樹清投資者保護(hù)講話的學(xué)習(xí)心得

投資者保護(hù)宣傳資料的學(xué)習(xí)心得

近日，公司組織全體員工學(xué)習(xí)了證監(jiān)會投資者保護(hù)局關(guān)于投資者保護(hù)宣傳資料，通過學(xué)習(xí)郭樹清主席的講話，結(jié)合當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)的整體研究分析和判斷，我們可以看到我國經(jīng)濟(jì)正面臨一個(gè)重要的轉(zhuǎn)型期。通過對資料的學(xué)習(xí)我總結(jié)了幾點(diǎn)領(lǐng)會的內(nèi)容：

如何把“投資者保護(hù)”理念貫穿于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特別是適當(dāng)性管理的全過程。當(dāng)前證券公司業(yè)務(wù)進(jìn)入轉(zhuǎn)型期，行業(yè)整體轉(zhuǎn)型壓力非常大，而加強(qiáng)“投資者保護(hù)”又是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及證券公司持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。在開展證券公司投資者保護(hù)與服務(wù)工作上，應(yīng)當(dāng)著重注意兩方面，一是加強(qiáng)引導(dǎo)，推動統(tǒng)一行業(yè)“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”的評估標(biāo)準(zhǔn)；二是簡化針對投資者的信息發(fā)布和披露，力爭簡潔明了，幫助投資者了解金融產(chǎn)品的本質(zhì)并評估風(fēng)險(xiǎn)。

目前投資者教育、保護(hù)工作的考核和獎懲機(jī)制尚不完善，投資者服務(wù)保護(hù)工作的效果存在不好鑒定、無法量化考核的實(shí)際困難，應(yīng)進(jìn)一步研究完善這項(xiàng)工作的考核和獎懲機(jī)制。同時(shí)，應(yīng)進(jìn)一步整合資源，提高投教工作落實(shí)的執(zhí)行力，并將投教工作“精細(xì)化”，為不同類型的投資者提供差別化的教育服務(wù)內(nèi)容。投保工作應(yīng)當(dāng)是立體的，所有市場主體均應(yīng)參與其中，就證券公司而言，投保工作也不僅是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一方面，還應(yīng)包括投行對上市公司的持續(xù)督導(dǎo)、資產(chǎn)管理提供的產(chǎn)品服務(wù)等等范疇。在完善投資者保護(hù)工作的過程中，應(yīng)抓好證券行業(yè)內(nèi)部的誠信建設(shè)，尤其要制度化地嚴(yán)防證券公司在提供客戶服務(wù)過程中發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)。還建議整合業(yè)內(nèi)資源，在投資者教育資源等方面形成共享機(jī)制。

如何理解并落實(shí)“低收入者不宜投資股市”和“在現(xiàn)有條件下推行投資者適當(dāng)性安排，首先要把沒有股市風(fēng)險(xiǎn)承受能力的人勸離出去”的工作

低收入者不宜投資股市是從保護(hù)投資者角度進(jìn)行的一種風(fēng)險(xiǎn)控制，更是適應(yīng)投資者、投資產(chǎn)品多元化發(fā)展的必要措施。投資者適當(dāng)性管理既有助于形成“買者自負(fù)”的風(fēng)險(xiǎn)意識，更是監(jiān)督“賣方有責(zé)”的主要抓手。投資者適當(dāng)性管理一方面能夠確保投資者清楚風(fēng)險(xiǎn)、理性投資，另一方面也有助于我們及市場經(jīng)營主體給投資者提供更有針對性、更有效的服務(wù)，其根本目的是服務(wù)好、保護(hù)好投資者。

最迫近的任務(wù)是深化發(fā)行體制改革，完善發(fā)行、分紅、退市制度深化適當(dāng)性管理，是完成上述關(guān)鍵制度改革的重要前提。

以優(yōu)化市場優(yōu)勝劣汰機(jī)制為導(dǎo)向，積極推進(jìn)退市制度改革，逐步形成市場化和多元化的退市標(biāo)準(zhǔn)體系。大力推進(jìn)行政審批制度改革，堅(jiān)持市場優(yōu)先和社會自治的原則，主動改變監(jiān)管理念和方式，大幅減少事前準(zhǔn)入和審批。加快培育和發(fā)展市場中介機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步擴(kuò)大對外開放，引進(jìn)成熟市場的機(jī)構(gòu)、人才、產(chǎn)品和技術(shù)，有效提升境內(nèi)機(jī)構(gòu)的專業(yè)服務(wù)水平。抓緊建設(shè)原油等大宗商品期貨市場，逐步增強(qiáng)我國在國際市場上的定價(jià)能力。

通過加強(qiáng)對投資者分類指導(dǎo)，有效抑制炒新熱，將有助于加快新股發(fā)行制度改革的步伐。退市制度改革也存在類似問題。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)、熱烈討論和總結(jié)深刻領(lǐng)會其精神，重點(diǎn)要做的工作是要加強(qiáng)自身的專業(yè)化素質(zhì)，提高服務(wù)意識，向綜合性金融服務(wù)人員方向發(fā)展。

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關(guān)于郭樹清投資者保護(hù)講話的學(xué)習(xí)心得

日前公司組織了對郭樹清主席關(guān)于投資者保護(hù)講話的學(xué)習(xí)，感覺受益頗多，

對于投資者保護(hù)也有了更深的認(rèn)識，對于目前投資者保護(hù)方面的問題和工作的方向也有了更多的了解，接下來我來談下學(xué)習(xí)的心得與大家共勉。一、投資者教育的重要意義

投資者是證券市場發(fā)展的根本力量，作為重要的參與主體，投資者構(gòu)成證券市場賴以生存和發(fā)展的核心基礎(chǔ)，由于信息的不對稱，中小投資者在證券市場這個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)市場里，天然地處于弱勢地位，因此，在市場經(jīng)濟(jì)比較成熟的國家，對中小投資者權(quán)利保護(hù)是證券市場的重要課題，“投資者教育”概念也被人們普遍接受。

二、投資者教育的優(yōu)化建議

今后幾年，我國資本市場將由初級階段過渡為成長成熟階段，會不斷出現(xiàn)新的金融衍生產(chǎn)品，營業(yè)部需要在教育對象和內(nèi)容上要突出“新”字。

即在投資者教育對象上，特別要針對新股民、新基民等投資經(jīng)驗(yàn)較少的中小投資者，向他們講解和宣傳證券市場基礎(chǔ)知識，講解開戶和交易流程、證券投資嘗試與風(fēng)險(xiǎn)控制以及識別合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和基金代銷機(jī)構(gòu)等。

在教育內(nèi)容上，要側(cè)重與對基金投資產(chǎn)品、集合理財(cái)?shù)刃庐a(chǎn)品、新知識、以及融資融券、股指期貨、權(quán)證等新業(yè)務(wù)的普及和教育，尤其要想光大普通老百姓講清楚股票、基金產(chǎn)品、集合理財(cái)產(chǎn)品等與儲蓄、債券等其他投資工具之間的差異，向投資者提示其中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)、讓他們充分了解基金等投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)所在，改變以往基金包賺不賠的錯誤思想，懂得低風(fēng)險(xiǎn)不等于無風(fēng)險(xiǎn)，紙上要領(lǐng)不等于切實(shí)收益，買債券型基金不等于安全投資。

在風(fēng)險(xiǎn)教育工作中注重突出兩個(gè)重點(diǎn)和一個(gè)效果，兩個(gè)重點(diǎn)即：對新近入市投資者、中小投資者、中低收入者、中老年投資者等風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對較弱的群體作為關(guān)注重點(diǎn)，對一些偏好“高風(fēng)險(xiǎn)高手”的客戶采取一對一的服務(wù)，強(qiáng)化客戶風(fēng)險(xiǎn)意識，對老客戶、中大戶投資者，集中開展以股指期貨風(fēng)險(xiǎn)教育宣傳委重點(diǎn)，幫助投資者提高風(fēng)險(xiǎn)意識掌握投資技巧，依據(jù)其投資偏好和客戶的承受能力，推薦啊適合的投資產(chǎn)品，引導(dǎo)投資者證券人士當(dāng)前資本市場形勢，推薦適合的投資產(chǎn)品，引導(dǎo)投資者證券人士當(dāng)前資本市場的形勢，提高對市場分析、判斷能力，擯棄僥幸心理，避免盲目投資，一個(gè)效果即：注重投資者風(fēng)險(xiǎn)教育的實(shí)際效果，在引導(dǎo)投資者在投資，交易過程中樹立證券的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識，與此同時(shí)還明確了逐步引導(dǎo)和培養(yǎng)投資者主動學(xué)習(xí)投資知識意識的工作思路，如我們可以利用休市時(shí)間以論壇的形式和閨女溝通，大家分析目前我國的資本市場發(fā)展?fàn)顩r，提高投資者對目前市場的認(rèn)識；編印一些投資者風(fēng)險(xiǎn)教育問題的撲克牌等系列精美的宣傳資料，免費(fèi)發(fā)放給每一位投資者。

我們應(yīng)該進(jìn)一步調(diào)動社會力量，共同做好投資者教育和投資者關(guān)系工作，積極推動和促進(jìn)投資者教育及資本市場的健康發(fā)展！

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